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특검, 삼성생명 ‘차명주식’ 추적…본관 압수수색

• 기자명 이재홍 기자 ([email protected])
• 입력 2008.03.11 13:31
• 댓글 0

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현명관 위원장 소유주식 ‘진짜 주인’ 논란 해소될지 주목

삼성 비자금 의혹 등을 수사 중인 삼성특검팀이 11일 오전 서울 중구 태평로에 있는 삼성생명 본관에서 압수수색을 벌이고 있다.

특검팀은 삼성생명 전현직 임원들이 차명주식을 보유하고 있다는 첩보를 입수해 압수수색에 나선 것으로 알려져 삼성생명 차명 주식 보유여부의 실체가 밝혀질지 주목된다. 특히 삼성생명 차명주식 의혹대상에는 삼성물산 회장 출신인 현명관 한나라당 제주도당 위원장도 한 가운데 있어 특검 수사결과가 현 위원장에게 제기되는 의혹을 해결해 줄 수 있을지 관심이 쏠리고 있다.

특검이 압수수색을 벌이고 있는 삼성생명은 삼성그룹의 금융지주 역할을 하고 있는 핵심 계열사다.

특검은 삼성생명 주주로 돼 있는 삼성그룹 전현직 임원들이 소유 주식에 대한 배당금을 제대로 지급했는지 여부 등을 조사하고 있는 것으로 알려졌다.

참여연대는 지난해 12월 이건희 회장이 삼성생명 주식 16.2%(324만주)를 그룹 전현직 임원 명의로 보유하고 있다는 의혹을 제기했다.

참여연대는 삼성그룹이 현재 국회에 제출돼 있는 상속증여세법 개정안을 이용할 경우 전현직 임원들이 자신들의 명의로 보관중인 것으로 의혹받고 있는 이건희 회장 일가의 삼성생명 주식들을 증여세를 내지 않고 삼성복지재단이나 삼성문화재단 등에 기부할 수 있고, 이건희 회장 일가는 이 재단을 통해 삼성생명을 여전히 지배할 수 있는 수단을 확보하게 되는 것이라고 주장한 바 있다.

참여연대는 삼성생명 차명주식 보유자로 이학수 부회장, 이수빈 삼성생명 회장, 현명관 전 삼성물산 회장 등을 지목했었다.

현명관 제주도당 위원장은 삼성생명 주식을 보유하게 된 배경에 대해 “88올림픽 당시 삼성생명이 비상장공모를 할 때 취득한 것”이라고 밝혀왔다.

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비상장 주식도 거래할 수 있다고? 장외 주식 거래

지난해 카카오게임즈, 빅히트 등 거물 공모주 청약이 큰 화제를 모았었죠. 특히 빅히트는 607 대 1의 경쟁률로 무려 58조 이상의 청약 증거금이 모였다고 하는데요. 실제 주식은 1주당 20만 원 대였지만 엄청난 경쟁률로 인해 1억 원의 증거금을 낸 투자가가 겨우 1~2주를 받게 되었었습니다. 상황이 이렇다 보니 개미 투자자들 사이에서는 시작도 어려운 공모주 청약에 뛰어드느니 차라리 상장이 기대되는 유망한 비상장 기업에 미리 투자를 해놓는 것이 낫지 않겠냐는 이야기도 나왔습니다. 여기서 잠깐! 주식 투자는 상장 기업을 대상으로만 할 수 있다고 생각하셨나요? 그렇게 않습니다! 상장되지 않는 기업에도 투자를 할 수 있습니다. 오늘 굿초보에서는 비상장 기업에 주식 추적기 투자하는 장외 주식 거래 에 대해 알아보도록 하겠습니다.

비상장주식이 뭐지?
먼저 비상장주의 개념부터 살짝 짚어보고 넘어갈까요? 우리가 흔히 알고 있는 ‘상장주’들은 장내시장인 코스피 또는 코스닥 시장에 상장되어 있습니다. 반면 상장 요건에 맞지 않아, 혹은 기업 공개를 원하지 않아 이 장내시장에 상장되지 않은 종목은 ‘비상장주’ 라고 부릅니다. 이 비상장주들은 다시 장외시장(점두시장, OTC)에서 거래가 가능한 점두주, 그리고 불가능한 비공개주로 나눠볼 수 있죠. 우리가 오늘 이야기할 거래가 가능한 비상장주는 바로 흔히 장외 주식이라고도 말하는 점두주입니다.

또 장외 주식은 특징에 따라 통일주권과 비통일주권으로 나뉩니다. 2가지 모두 거래는 가능하지만, 거래 방식은 크게 달라지죠.

쉽게 말해 주식 계좌 간 이체가 가능한 장외 주식은 통일주권, 그리고 통일주권이 아닌 장외 주식은 모두 비통일주권이라고 보면 되는데요. 통일주권은 증권예탁원에 예탁 및 위탁 거래가 가능 합니다. 따라서 위변조의 위험이 적고, 주권번호가 있어 추적이 용이 합니다. 또 거래 자체도 증권사 또는 장외 주식 거래 전용 앱에서 상장 주식을 거래하는 것처럼 거래할 수 있습니다.

반면 비통일주권은 상대적으로 위변조의 위험이 크고 주식 추적이 어려울 뿐만 아니라 거래 방식도 매우 번거롭습니다. 일단 거래 당사자들이 직접 주식매매계약서, 비통일증권증서 등의 서류들을 챙겨 직접 만나 거래 를 해야 합니다. 거래 시, 매수인은 해당 기업의 주주명부에 자신의 이름을 올려 직접 주주로 등록하는 명의개서도 필수 로 해야 하죠. 이 명의개서가 없이는 매수인은 본인의 권리를 행사할 수 없습니다.

장외 주식 거래, 뭐가 좋을까?

| 장외 주식 거래 장점
장외 주식 거래는 왜 할까요? 많은 투자자들이 장외 주식에 뛰어드는 가장 큰 이유는 저자본 투자로 주식 추적기 얻는 고수익에 대한 기대 일 것입니다. 앞서 소개했듯이 빅히트는 공모주 청약에만 어마어마한 증거금이 모였습니다. 이 공모주 청약에서 1주를 받기 위해서는 1억이라는 자금이 필요했지만, 장외시장에서는 평균 거래가가 30만 원 내외였다고 합니다. 물론 현재는 장외 주식 거래가보다 더 낮은 25만 원대에 거래가 되고 있지만 상장 후 따상 (신규 상장 종목이 첫 거래일 공모가 주식 추적기 대비 두 배로 시초가가 형성된 후 가격제한폭인 30%까지 상승해 마감하는 것을 의미하는 은어) 할 것을 기대한 투자자들은 상장 후의 수익을 기대하고 장외 주식에 투자를 했습니다.

이처럼 곧 상장이 될 것으로 예상되는 기업에 미리 장외 주식으로 투자를 하면 큰 자금이 필요한 공모주 청약보다 저렴한 가격에 미리 주식을 매수할 수 있고, 차후 상장 시의 더 큰 수익을 기대할 수 있는 것이죠. 또 상장이 예정되어 있지 않더라도 잠재력이 있는 기업에 미리 저렴하게 투자 를 할 수도 있겠죠.

더불어 시장이나 거래 방식에 따라 수수료, 거래 시간, 거래 금액 등의 제약이 없을 수도 있다는 것도 장외 주식 거래의 장점 입니다. 다만 직거래라 해도 세금은 부과되니 신고를 하지 않으면 탈세가 된다는 점을 기억해 주세요.

| 장외 주식 거래 단점
반면 비상장 기업은 상장 기업에 비해 정보의 비대칭성이 심합니다. 근본적으로 비상장 기업은 기업 공시 의무 대상이 아니라 공개된 자료 자체가 부족하고, 외부에 공개된 자료에 대한 신뢰성 문제도 제기 될 수 있습니다. 상황이 이렇다 보니 기업의 재무상태나 가치를 정확히 파악하는 것 자체가 어려울 수 있죠.

유동성 부문도 개인투자자에게는 큰 단점 일 수 있습니다. 상장 주식에 비해 유통되는 물량 자체가 적다 보니 투자자가 원할 때 원활한 거래가 힘들 수 있습니다. 당장 투자를 하고 싶다고 해도, 해당 장외 주식 종목을 팔고자 하는 매도자가 없을 수 있고, 반대의 경우도 언제나 가능합니다. 다만 주식 추적기 지난해 주식 투자 열풍이 불며 장외 주식시장의 거래량 자체는 매우 많아졌다고 하는데요. 그럼에도 아직 정부의 규제로 인해 투자할 기업 수가 제대로 확대되지 못한 상황이라 규제가 완화될 때까지 장외 주식 거래의 단점에서 빠질 수 없을 것 같습니다.

상장주식에 비해 위험성이 높다는 것도 절대 배제할 수 없는 장외 주식 거래의 단점 입니다. 기대한 기업이 상장 후 큰 수익을 안겨주지 못할 수도 있고, 정보가 확실하게 공개되어 있지 않다 보니 다양한 사기 피해에 연루되기도 합니다. 비상장 기업이 곧 상장될 기업인 것처럼 속여 투자를 유인하는 등의 장외 주식 사기 피해사례가 꾸준히 나오고 있기도 하죠.

장외 주식 거래는 어디서 할 수 있을까?

그렇다면 장외 주식은 어디서 거래할 수 있을까요? 장외 주식 거래를 할 수 있는 곳은 크게 제도권 시장인 K-OTC와 나머지 비제도권인 직접 거래 시장 으로 나눠볼 수 있습니다.

| K-OTC 시장
K-OTC는 한국금융투자협회가 비상장주식의 매매 거래를 위해 개설 및 운영하는 장외시장 입니다. 한국금융투자협회는 ‘비신청 지정제도’를 도입하여 일정 기준에 따라 거래될 기업을 지정합니다. 다음은 K-OTC에서 밝힌 신규등록 및 신규지정 요건입니다.

출처 : K-OTC

K-OTC 시장은 제도권 시장인 만큼 장내시장과 비슷한 점이 많습니다. 먼저 거래는 공휴일과 주말 등을 제외한 평일 9시부터 오후 3시 30분까지 이며, 증권사를 통해 익숙한 방식으로 거래 할 수 있습니다. 더불어 K-OTC 시장은 투자자 보호를 위해 장내시장과 동일하게 하루 가격 변동폭을 위 아래 30%로 제한 하고 있으며, 투자 유의 종목, 거래 정지 종목 등의 정보도 제공하고 있습니다. 또 투자 시 참고를 위한 기업 정보 및 투자 정보도 자체적으로 제공 하고 주식 추적기 있죠. 물론 제공된 자료가 상장 기업만큼이라고는 할 수 없겠지만요.

반면 장내시장과의 제일 큰 차이점은 거래 방식 입니다. 코스닥 등은 경쟁매매 방식 을 취하고 있습니다. 경쟁매매는 다수의 매수자와 매도자들이 동시에 상호 경쟁을 통해 거래를 합니다. 때문에 가격, 시간, 수량의 원칙에 따라 거래가 체결되죠. 하지만 K-OTC 시장은 상대매매로 거래 됩니다. 개별 매수자와 개별 매도자가 거래할 수량과 가격, 결제 방식과 조건 등을 서로 협의하여 거래를 하는 방식 이죠.

| 직접 거래 시장
제도권 시장이 아닌 개인과 개인이 직접 거래하는 시장 도 있습니다. 대표적인 곳인 38커뮤니케이션, 증권플러스 비상장, 서울거래소 비상장 등 입니다.

이러한 직접 거래 시장의 장점은 앞서 이야기한 수수료, 거래 시간, 거래 금액 등의 제한이 없다 는 점입니다. 기본적으로 직접 거래 시장은 말 그대로 매수자와 매도인의 1:1 거래를 합니다. 허위매물, 대금 미지급 등의 사기 거래를 막기 주식 추적기 위해 안전 거래 등의 결제 방식을 취하고 있긴 하지만 거래 수수료가 전혀 없는 곳도 있으며, 24시간 거래가 가능 합니다. 또 쌍방이 합의가 되었다면 거래 금액의 제한도 없죠. 또한 앞서 알아본 K-OTC 시장은 장외 주식 중에서도 통일주권만 거래가 가능한데요. 직접 거래 시장에서는 비통일주권도 거래할 수 있습니다.

미래를 보고 투자하는 장외 주식 거래에 대해 알아보았습니다. 코스피, 코스닥 등의 장내 시장 투자 역시 마찬가지이지만 장외 주식은 기업에 대해 충분한 정보를 얻을 수 없기 때문에 투자에 더더욱 주의가 필요합니다. 장외 주식은 ‘상장이 된다더라’ 등의 카더라 정보는 반드시 거르시길 바랍니다.

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[굿초보주식용어]#4. 기업의 가치를 나타내는 주식용어

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주식 추적기

서울시가 전방위적 조사를 벌여 자기앞수표와 주식으로 재산을 은닉해온 고액체납자들의 밀린 세금을 징수하고 가상화폐, 부동산 등을 담보로 확보했다.

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서울시 38세금징수과는 전방위적 체납액 조사를 벌여 최초로 고액체납자의 수표교환 정황과 주식추적을 위해 시중은행 10개와 28개 증권사를 조사해 358명의 고액체납자 재산 855억원을 확보했다고 28일 발표했다.

자기앞수표로 교환하여 재산을 은닉한 고액체납자는 623명, 주식으로 은닉한 고액채납자는 380명에 달했다.

세금 징수 피하기 위해 수표로 교환, 법의 허점 노려

38세금징수과의 경제금융추적 TF는 2월부터 체납액 징수를 위해 시중 주식 추적기 10개 은행에서 최근 2년간의 고액체납자 자기앞수표 교환 내역을 입수했다.

이후 체납자들에게 교환목적을 조사하기 위한 출석요청서를 발송하고 가택수색 및 확인된 재산에 대한 압류조치를 단행했다. 그 결과 “현재까지 74명의 체납자가 13억 원의 체납세금을 냈다”라고 밝혔다.

38세금징수과는 제 2금융권에도 동일한 수법의 재산은닉 사례가 있을 것으로 보고 새마을금고, 신협, 저축은행 등 587개 금융기관의 자기앞수표 교환 내역도 추가로 조사 중이다.

이번 조사로 확인된 고액체납자 623명은 자기앞수표가 압류가 어렵다는 점을 노려 최근 2년간 총 13,857회에 걸쳐 1,714억원을 자기앞수표로 바꿔 사용하면서도 주식 추적기 체납세금은 내지 않았다. 이는 고액체납자들의 체납액 812억원에 2배가 넘는 액수로 알려졌다.

38세금징수과는 재산을 은닉하려 자기앞수표로 교환했던 체납자들 중에 일부에게 납부약속과 가상화폐, 부동산 등으로 납세담보를 받는 등의 주식 추적기 성과를 내기도 했다.

서울시는 “자기앞수표 교환 조사를 위해 체납자에게 출석요청서가 발송되자 체납이 두려운 고액체납자들이 자진 출석하여 체납세금을 납부하는 사례가 이어지고 있다”라고 덧붙였다.

여러 사례 중 가장 눈에 띄는 체납자 A씨는 50대 사채업자로 2019년부터 2년에 걸쳐 438억원을 자기앞수표로 교환했다. 이는 체납자 들 중 가장 많은 수표교환액수이다. A씨는 출석요청서를 받고 출석하여 친구에게 차명으로 보관해둔 가상자산 15만 코인(약 1억여원)을 납세담보로 제공했다.

이처럼 조사과정에서 차명거래가 확인될 경우 금융실명법 위반으로 고발될 수있다. 이 경우 5년 이하의 징역, 또는 5천만원 이하의 벌금이 부과되는 중형을 받을 수 있다.

주식으로 20년간 세금납부 피해온 고액체납자 자진납세

한편, 38세금징수과는 자기앞수표를 통한 재산은닉과 별도로 주식을 이용한 은닉 정황을 파악하기 위해 주식추적을 주식 추적기 감행했으며, 체납자 380명이 1,038억원을 보유한 것을 확인해 이들 중 284명이 보유한 842억 원을 즉시 압류했다고 밝혔다.

이번 조사는 10여 년이 넘도록 납부능력이 없다며 체납상태로 버텨오던 몇몇 고액체납자들을 자진출석하게 만드는 성과를 냈다.

이들은 보유하고 있는 주식 종목을 압류 조치당하자 자진 출석하여 몇 천, 몇 억원에 이르는 체납금액을 현장에서 납부하거나 납부를 약속하며 주식 추적기 강제매각을 보류해달라고 요청한 것으로 알려졌다.

38세금징수과의 이용범 조사관은 뉴스더원과의 인터뷰에서 "이번 조사로 확보한 가상화폐와 부동산, 주식 등은 6월에 추심할 예정”이라고 말했다. 더불어 "매각대금이 체납액보다 적을 경우 자금 흐름을 추적, 가택 수색등을 통 해추가 재산을 찾아 압류조치를 이어갈 예정"이라고 밝혔다.

또한 "5월에 지금까지 징수한 체납세금이 155억원 가량"이라며, "이는 전년도 5월에 징수한 122억 보다 훨씬 넘는 금액"이라고 덧붙였다.

이병한 서울시 재무국장은 “최근 금융자산이 고액체납자의 재산은닉수단으로 활용”되고 있어 “가상화폐, 수표교환내역, 증권, 투자상품 보유현황 등에 대해 신속하게 자료를 확보하고 압류조치를 단행”했다고 밝혔다.

또한 이번 조사의 성과에 대해 “성실하게 세금을 납부해주시는 선량한 시민들에 대한 최소한의 보답”이라고 생각한다며, “비양심 고액체납자들을 끝까지 추적하여 반드시 징수함으로써 조세정의를 구현하겠다”고 밝혔다.

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3일 금융감독원은 주식 불공정거래와 관련 조사시스템 개선사업을 이달 중에 추진하겠다고 밝혔다. ⓒ 뉴시스

주식시장에 발생하는 불공정거래에 대한 금융당국의 조사망이 더 꼼꼼해진다.

3일 금융감독원(이하 금감원)은 불공정거래 조사시스템 개선사업을 이달 중에 추진하겠다고 밝혔다. 불공정거래 혐의를 적발하기 위해 데이터 연계성 분석 범위를 기존 한국거래소 매매 데이터, 증권사 계좌에서 은행 계좌까지 더 확대하겠다고 밝힌 것이다.

현재 금감원은 한국거래소, 증권사, 상장법인 등 시장 참여자들과 기관으로부터 자료를 제출받아 의심사례를 분석하고 있다. 한국거래소와 증권사로부터는 매매정보와 계좌정보 주식 추적기 등을 제공받으며, 상장법인의 공시정보는 전자공시시스템에서 받고 있다.

이렇게 받은 자료를 바탕으로 불공정거래 의심이 되는 매매내역을 적출한 후 연계성 분석을 통해 자금과 계좌 추적에 나서고 수사기관에 고발하는 것으로 불공정거래를 잡고 있다.

그러나 현행 방식만으로는 은행계좌로 흘러간 자금을 적발하는 데 어려움이 있다는 지적이 많았다. 이에 금감원도 2018년부터 은행 전산원장 자료도 입수하고 있지만, 연계분석이 이뤄지지 않아 어려움이 많았다.

바로 이 부분에 대해 개선책을 내고 이달 중에 문제를 해결해 주식 불공정거래를 더욱 더 촘촘하게 감시하겠다는 게 금감원의 입장이다.

금융권에서는 금감원의 개선계획이 완료되면 주식 불공정거래가 더욱 자취를 감출 것으로 예상하고 있다. 불공정거래와 관련한 자금흐름을 금융당국에서 한눈에 파악할 수 있기 때문이다.

금감원은 이달 말 시스템 개선을 위한 용역계약을 체결하고 11월말까지 개선 작업에 착수할 예정이다. 이에 따라 올해 말부터는 개선된 시스템으로 주식 불공정거래를 감시할 것으로 예상된다.

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추적기는 어떻게 작동합니까?

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• 존 피츠시몬스 씁니다:

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