리뷰하는 새신랑
투자자산운용사 는 금융권 , 특히 운용 파트 부분에서 근무하기 위해서 필요 또는 우대요건 중 하나로 꼽히고 있습니다 . 그 만큼이나 금융권에서 인정받고 있다는 것을 입증하고 있습니다. 그러나 자격증이 인정 받는다는 것은 마냥 좋은일도 아닙니다. 왜냐면 자격증이 필요한 사람에게는 그 만큼 취득하기가 쉽지 않다는 것을 반증하는 것이기 때문입니다. 투자자산운용사의 시험 합격률은 평균 약 30% 정도로 2013년 23%에 비하면 높아진 수치이지만 여전히 합격률은 낮은 시험에 속합니다. 100명이 시험을 치루면 7명이 떨어져 집으로 돌아온다는 것을 의미합니다. 그렇다면 어떻게 해야 자격증을 딸 수 있는 걸까요?
투 자자산운용사는 당연하게 한국금융투자협회에서 실시하는 시험에 합격한 사람을 말합니다 . 예전에는 펀드매니저라고 명칭을 붙였으나 현재는 투자자산운용사 즉 Certified Investment Manager 로 통칭되어지고 있습니다. 이 자격증은 금융업의 운용사 또는 증권사에서 취득요구 또는 권유되고 있는 중요한 자격증입니다.
먼저 저는 금융 자격증에서 요약집이 제일 깔끔한 해커X와 함께 이 투자자산운용사 자격증을 준비했습니다. 제가 경험한 바로는 자격증을 따서 취업을 목표로 준비하시는 분들이 많은 것 같습니다 . 또는 회사의 요청사항으로 투자자산운용사를 취득하려는 분들이 지금 이 글을 보고 계시다고 생각합니다 . 어떤한 목적을 가지고 투자자산운용사를 취득하려 하던지 저는 투자자산운용사 자격증이 현업에서 종사하는데 왜 요구를 하는지 먼저 알아야 한다고 생각합니다 . 그래야 공부를 하는 중간에 불필요한 생각들이 여러분이 해당 자격증을 취득하는 것을 방해하지 않을 것입니다 .
투자자산운용사 를 처음 공부할 때 든 생각은 " 내 가 이걸 왜 알고 공부해야 할까 ? " 였습니다 . 혹시 현업에 종사하시는 분들이라면 더욱이 투자자산운용사를 공부할 때 이런 생각이 압도할 가능성이 클 것입니다 . 당연히 어떠한 부분에 있어 기초적인 지식.
▼ 예를 들면 EBITDA 라던지 회계 기초지식들을 알고 있으면 있을수록 더욱 이미 어느정도 알고 있는 지식에 대해 가볍게 여기거나 이미 알고있다는 생각이 여러분을 방해할 것입니다 .
또 알고 있다고 생각하지만 정확한 개념을 알지 못한다면 큰 오류를 범할 가능성이 큽니다 . 여러분이 책을 덥고 해당 개념에 대해 하나도 빠짐없이 설명할 수 있어야 아는 것입니다 .
▼ 예를 들어보겠습니다 . 2 과목 국제분산투자에 관한 내용입니다 . 세계경제가 완전 통합이 불가능한 이유 4 가지가 무엇입니까 ? 만약 여러분이 각 정답을 한번에 말하지 못하고 머뭇거린다면 알지 못하는 것입니다 . 정답은 정보비용 , 외국주식의 비중이 낮음 , 심리적 투자자산운용사란 부담 , 환 위험 (exchange risk) 입니다 .
우리 는 아마 세계경제가 완전 통합이 불가능한 이유는 대략적으로 알지만 이렇게 세부적인 부분을 물을 때 놓치는 것이 있는 것입니다 . 이렇게 사소하고 쉬운 것을 놓치게 된다면 계산 문제에서 고비를 겪을 때 , 더욱이 시험을 통과하기가 어려워지는 것입니다 . 보시는 것과 같이 4 개의 보기가 주어지기 때문에 4 개의 보기 중 하나를 바꾸고 오답으로 유인하기 위해 그럴 듯한 말을 섞어 놓으면 그대로 틀리게 되는 것입니다 .
그렇기 때문에 여러분은 더욱이 왜 투자자산운용사가 요구되어지는 것을 알아야합니다 . 협회에서 요구하는 것은 여러분이 어떠한 교육을 받았던지 철저히 교육생의 입장으로 투자의 기반을 깔끔하게 닦기를 원하는 것입니다 . 앞으로 여러분이 현업에 종사하기 위해 어떠한 전문적 지식을 배워 멋진 건물을 세우실 것이지만 그 이전에 바닥을 만들기를 하는 것입니다 . 여러분이 알던 지식과 본인만의 투자철학은 반드시 내려 두고 기반을 닦는다는 느낌으로 이 자격증 공부를 시작하셨으면 좋겠습니다 . 저 역시 이러한 마음 없이 접근하여 고비를 겪어 도움이 되고자 성실히 쓰는 글입니다 . 전체 글은 총 4 회 ~5 회 분량으로 블로그에 포스팅 될 예정입니다 . 자세한 공략사항보다는 큰 맥락을 잡으며 각 과목을 공부하는 요령위주로 말씀드릴 예정입니다 .
저는 보통 자격시험을 준비하면 그 과목에 대한 전문가가 되어있다는 생각으로 자격 시험을 공부하라 권장합니다 .
▼ 예를 들면 금융상품과 세제를 공부할 때 , 나는 현재 금융상품을 판매하는 증권사 직원이고 현재 내 앞에는 고객분이 나만 바라보며 앉아 계신다고 상상했습니다 . 내가 투자자산운용사란 공부하지 못한 부분인데 앞에서 고객분이 물어본다면 얼마나 당황스럽겠습니까 ?
그러나 현재 내 앞에는 공부할 수 있는 책이 놓여져 있고 이대로 말하기만 하면 되는 상황이라고 계속해서 상상을 하는 것입니다 . 이렇게 하면 조금 더 빨리 머리속에 들어올 것입니다 . 많은 금융 자격증서를 보면 이러한 부분을 상상하며 공부하기에 굉장히 뚜렷하게 구분되어져 있습니다 .
하지만 이 투자자산운용사에 경우에는 전체적인 맥락이 빠르게 전환되는 경우가 투자자산운용사란 많기에 그때 그때 빠르게 전환시켜주어야 합니다 . 저는 이러한 맥락을 잡아드리도록 하겠습니다 . 저는 이러한 상상력을 잡는 맥락을 SETTING 이라고 정의하겠습니다 . 언제나 제가 제공하는 SETTING 값은 하나의 예시일 뿐이며 , 여러분께 더 잘 맞는 SETTING 값을 찾으시면 더욱 훌륭한 공부 맥락이 생겨나실 겁니다 . 혹여나 공부를 하시다 SEETING 이 잘 생각나지 않는다 하시면 다시 이 글을 확인하시면서 조율하시면 되겠습니다 . 이 SETTING 은 아마 경영컨설팅에서 CASE 스터디를 하는 것에서 응용했다고 보면 될 것 같습니다 .
SETTING 현재 나는 보험사 에서 투자파트를 담당하고 있고 , 고객께서 투자를 하고싶지만 법을 먼저 제대로 알아야 하겠다고 함 . 연세가 많으신 할아버님이고 모아 놓은 재산이 많아 절세와 상속 등을 결합한 효과적인 투자방법에 대해 의논하고 싶어 함 . 알고 보니 생각보다 법률적 부분에서 많은 문제가 결합되어 정확한 소멸기간 등을 파악할 필요가 있음 .
KILLING POINT 일단 이 파트 같은 경우에는 행정심판에 관한 날짜는 거의 기본적으로 알고 있어야합니다 . 특히 90 일 이내 제척기간 10 년 15 년 이런 것이 안 투자자산운용사란 나올 것 같은데 충분히 나올 가능성이 있습니다 . 특히 상속세에 상속을 개시하는 때와 같은 이러한 부분이 은근 까다롭습니다 . 왜냐하면 이전에 말씀드렸던 것처럼 , 안다고 생각하는 것이 더 헷갈리기 때문입니다 . 특히나 과세 부분 에는 비거주자와 거주자에게 과세하는 방식을 명확히 알고 있어 합니다 . 아주 출제 단골 포인트입니다 .
또한 분리과세 분류과세 이런 부분에 대한 개념이 요약집에서 보고도 이해가 잡히지 않는다면 반드시 인터넷 투자자산운용사란 검색을 통해 반드시 이해하여야 합니다 .
이런 부분 이 은근히 헷갈릴 수 있는 부분입니다 . 출제자분들은 역시나 이러한 점을 너무나 잘 알고 계시는 분들이기에 놓치지 말아야 하는 부분입니다 . 앞서 말씀드린 것과 같이 계산하는 문제가 더욱 까다롭고 정답율 이 낮을 수 있기 때문에 이런 개념 문제에서 확실히 다잡는다면 패스로 가는 지름길이 될 것이라 확신합니다 . 저는 뭐 분리과세 연간 300 만원 , 원창징수 익월 10 일까지 납부 이런 곳에서 숫자 애매하게 바꿔 나올 줄 알았습니다 . 그래서 숫자만 보면 미친듯이 동그라미 그려가며 공부했습니다 . 하지만 시험에서는 연간 300 만원을 200 만원으로 고쳐 오답을 유도하려는 문제는 적었습니다 . 다만 분리과세 연간 300 만원을 종합과세 연간 300 만원으로 바꿔출제합니다 . 그러니 여러분이 꼭 필수적으로 알아야 하는 것은 정확한 개념을 잡아야 한다는 것입니다 .
SETTING 나는 프리랜서 로 일하는 재무설계사 , 내 앞에 고객은 35 살의 금융권 직장인 . 금융권에 종사하기에 일반적인 금융 상품에 대해 대부분 알고 있지만 정확한 분류와 개념은 헷갈려 함 . 지속적으로 월급이 어느정도 나오고 있는 상황이기에 투자자산운용사란 미래를 위해 안정적인 투자처를 찾기를 원함 . 각 투자 상품에 대해 개념과 분류를 할 수 있는 설명이 필요한 상황
KILLING POINT 이 금융 파트 같은 경우에는 유사한 금융상품의 종류를 여러가지 나열하고 각 상품 간에 차이에 대해서 묻습니다 . 특히 DB 나 DC 같은 부분은 거의 필수적으로 알고 있어야 합니다 . 왜냐면 이걸 모르고 투자자산운용사를 통과했다고 하면 비웃을 만한 거리가 되기 때문입니다 . 왜냐면 이 부분 같은 경우에는 거의 모든 금융 자격증에서 출제가 되는 부분이고 또 거의 상식처럼 여겨 지기 때문입니다 . 솔직히 금융상품 부분에서는 여러가지 상품을 나열한 후에 그 세부 개념에 대해 묻기 때문에 방법이 없습니다 . 무조건 적으로 SETTING 값을 생각하며 빠르게 암기할 수 있도록 해야 합니다 . ETF 같은 경우에는 다른 나라에 비해 우리나라의 관심도가 높기 때문에 더욱 집중해서 보샤야 할 것입니다 .
SETTING 회사에서 어쩌다 보니 부동산 투자운용 부분에 배치를 권유 받게 되었다 . 다른 부분은 이미 포화 상태이기 때문에 이미 어린 아랫사람들이 빠르게 치고 올라오는 상황에 놓이기 되었다 . 다행이 부동산 투자운용파트 투자자산운용사란 부분은 포지션이 부족한 상황이라 이곳으로 가는 것을 권유 받아 테스트를 보게 되었다 . 따로 시험을 치는 것은 아니지만 면접을 보게 되어 부동산 기본 상식에 대한 질문을 준비해야한다 .
KILLING POINT 이 부동산 부분은 기본적인 개념에 대해 문제가 출제되기 쉽습니다 . 부동산 특성과 법률적 측면은 사실 기본이라고 할 수 있습니다 . 보시면 제한물권에서 지상권 , 지역권 , 전세권 , 저당권이 포함되어 있는 부분이 4 개의 파트로 되어 있습니다 . 이렇게 개념이 4 개가 잡혀 있는 것들이 사실 출제하기 참 좋습니다 . 또 비슷한 개념을 나열한 것은 용도지역 , 용도지구 , 용도 구역 입니다 . 이 부분이 보시는 것처럼 사람들이 개념을 헷갈리기 쉬운 부분이기에 출제하기가 아주 좋습니다 . 당연한 얘기 이겠지만 여러분이 출제자라면 어떻게 문제를 출제했을지를 상상하시면 보다 쉽게 접근 가능합니다 . 계산에 관한 부분들이 요즘은 거의 컴퓨터가 모든 것을 담담하는 추세입니다 .
▼ 예를 들면 상관관계 수를 계산에 투자하는 것도 로직은 사람이 짜지만 거의 컴퓨터가 해주는 세상이 왔습니다 .
따라서 투자자산운용사 자격증 역시 계산에 관한 부분 보다는 그 개념에 대해 묻는 부분으로 출제 빈도가 높아지고 있습니다 . 따라서 헷갈리는 개념을 보다 확실히 알고 가시는게 유리합니다 .
▼ 예를 들면 현금흐름할인법을 계산하게 하는 문제가 나올 것이라 많이 예상하는데 그 것보다는 어떤 공식을 가지고 계산하는 지를 묻는 것이 많습니다 . 보통 이러한 경우는 시험자가 문제를 풀면서 감당할 수 있는 문항 수와 시간을 고려한 것이라고 생각할 수 있습니다 .
하지만 그 것보다는 시대에 발 맞춘 흐름을 보여주는 것이라고 할 수 있습니다 . 또한 부동산 파트 같은 경우에는 생소하거나 정확한 개념을 모르는 단어가 있을 수 있습니다 . 그러면 반드시 네이버나 자주 사용하시는 검색 포털을 이용해 꼭 뜻을 알고 넘어 가시는 것이 좋습니다 . 블로그에 이러한 부분들을 아주 자세히 이해하기 쉽도록 한 곳이 많으니 참고하시는 것이 시험을 패스하는 것에 도움이 되실 것입니다 .
이것으로 투자자산운용사 1 과목에 대한 SETTING 값 설정과 KILLING POIINT 를 최종적으로 나열하였습니다 . 투자자산운용사가 정식으로 모든 부분을 구입하시면 굉장히 많은 분량입니다 . 요약집으로만 보더라도 가방에 넣으면 가득해져서 무겁기까지 합니다 . 하지만 지식을 넣을 수 있는 훌륭한 기회라는 말을 하려니 … 갑자기 굉장히 재미없고 진부하게 느끼게 하는 것 같습니다 . 줄이며, 앞으로 이러한 세팅 값과 주요 포인트들을 나열 하여 여러분이 조금이라도 시험을 통과하는데 일조하는 기쁨을 느껴보도록 하겠습니다 . 나머지 Chapter 역시 지속적으로 추가 업데이트 되어질 예정입니다.
투자자산운용사란
투자자산운용사란?
투자자산운용사는 한국금융투자협회에서 시행하는 투자자산운용사 시험에 합격한 자를 말한다. 흔히 알고 있는 '펀드 매니저'가 바로 투자자산운용사를 뜻한다.
투자자산운용사 자격증이 없으면 증권, 금융사 창구에서 집합투자재산, 신탁재산 또는 투자일임재산을 운용하는 업무를 수행하지 못하기 때문에 증권사나 금융사에서 자산관리업무를 수행하기 위해서는 반드시 취득해야 하는 자격이다.
투자자산운용사 수행 직무 및 전망은?
투자신탁운용사(5인 이상), 자산운용사(5인 이상), 투자자문사(투자자문업 1인 이상, 투자일임업 2인 이상)는 반드시 일정 수 이상의 투자자산운용사를 확보하도록 법제화되어 있기 때문에 투자자산운용사 자격취득 인력의 수요는 꾸준하게 증가하고 있다.
투자자산운용사 시험
투자자산운용사 자격시험은 연 3회 실시되며, 민간자격증으로 분류가 된다. 응시자격에 제한이 없으며, 시험 과목은 크게 3과목으로 나뉜다.
첫째로 금융상품 및 세제(총 20문항)이며, 세제관련 법규/세무전략, 금융상품, 부동산관련 상품 총 3가지의 세부과목으로 나뉜다. 문항은 각각 7문항, 8문항, 5문항이다.
둘째로 투자운용 및 전략Ⅱ 및 투자분석(총 30문항)이며, 대안투자운용/투자전략, 해외증권투자운용/투자전략, 투자분석기법, 리스크관리 총 4가지의 세부과목으로 나뉜다. 문항은 각각 5문항, 5문항, 12문항, 8문항이다.
셋째로 직무윤리 및 법규/투자운용 및 전략Ⅰ 등(총 50문항)이며, 직무윤리(5문항), 자본시장과 금융투자업에 관한 법률(7문항), 금융위원회규정(4문항), 한국금융투자협회규정(3문항), 주식투자운용/투자전략(6문항), 채권투자운용/투자전략(6문항), 파생상품투자운용/투자전략(6문항), 투자운용결과분석(4문항), 거시경제(4문항), 분산투자기법(5문항), 총 10가지의 세부과목으로 나뉜다.
과거에는 일반운용전문인력, 일임투자자산운용사/집합투자자산운용사 등으로 시행됐던 시험들이 통합개편되어 2013년부터 현행 투자자산운용사 시험 제대로 유지되고 있다.
투자자산운용사란
Setup Menus in Admin Panel
자산운용사는 고객의 자산을 위탁받아 운용 및 관리하는 역할을 수행합니다. 자산의 투자는 셀 사이드의 정보, 자산운용사의 자체적인 리서치와 투자전략 등을 고려하여 여러 상품군(주식, 채권, 부동산, 원자재 등)에 걸쳐 이루어집니다. 이러한 일련의 투자 과정은 고객의 유형에 따라 차이를 보입니다. 고객의 유형은 개인과 기관투자자로 분류가 가능합니다. 자산운용업은 개인의 투자에 대한 판단력과 통찰력에 의해 수익이 좌우되므로 이러한 역량을 갖춘 사람들이 도전해 볼만한 분야입니다.
자산운용사 소개
자산운용사 Q&A
투자자문사 Q&A
자산운용사란?
최고의 금융전문가라고 하면 여러분은 무엇이 떠오르나요? 시장을 이끌어나가는 금융계의 마이다스의 손, ‘펀드매니저’라고 들어보셨나요? 바로 수 조원의 돈을 투자자산운용사란 직접 굴리고 수익을 내는 사람들입니다. 이처럼 주가를 움직이는 금융전문가가 되기 위해서는 어떻게 해야 할까요? 지금부터 자산운용사의 업무와 성공요소에 대해 알아보도록 하겠습니다.
자산운용사는 어떤 업무들을 수행하기에 ‘금융계의 마이다스’라고 불리는 걸까요? 지금부터 자산운용사의 조직 구성과 업무에 대해 살펴보도록 하겠습니다.
자산운용사의 조직 구성은 역할에 따라 에셋 클래스 얼랏케이터(Asset ClassAllocator), 펀드 매니저, 애널리스트, 고객 매니저 등 크게 4가지로 분류할 수 있습니다. 에셋 클래스 얼랏케이터는 자산운용사에서 가장 중요한 역할 중 하나로서 운용자금을 여러 상품군 중 각각 어떤 비중으로 투자할지 결정합니다.
펀드 매니저는 보통 지역이나 상품군에 따라 전문성을 가지며 규모가 큰 펀드의 경우 여러 명의 펀드 매니저들이 있어 각각 고유의 지역과 섹터 등을 담당하게 됩니다. 애널리스트들은 각 상품군과 관련된 미시적·거시적 분석을 통해 펀드 매니저에게 투자 관련 조언을 하는 역할을 맡습니다. 마지막으로 고객 매니저는 기관 투자자들에게 마케팅 활동을 하며 고객과 펀드 매니저를 연결시켜 주는 업무를 담당합니다. 이와 같은 조직 구성원들의 역할이 유기적으로 작용하는 투자의사결정 구조를 갖습니다.
자산운용사에서 하는 일은 결국 고객의 자산을 수탁 받아서 이를 투자하여 수익을 발생시키는 것입니다. 하지만 이러한 과정과 상세 내용은 고객의 유형에 따라서 조금씩 달라집니다. 고객의 유형은 크게 개인 투자자와 기관 투자자, 두 가지의 범주로 나누어 볼 수 있습니다. 개인 투자자의 경우에는 그 수가 너무 많고, 광범위하기 때문에 1:1 영업과 마케팅은 불가능합니다. 이 문제를 해결하기 위해 개인 고객을 대상으로 한 경우는 주로 증권회사나 은행 등의 채널을 통해 영업과 마케팅을 합니다.
즉, 은행과 증권사에서 자산운용사가 제공하는 자산 운용 상품을 대신 팔아주는 것입니다. 이와 같이 자산운용사에서 제공된 펀드를 개인 고객이 은행이나 증권사를 통해, 자산운용사는 이를 운용하여 수익률을 발생시키고 그에 대한 대가로 운용수수료를 취하게 됩니다. 개인 투자자를 대상으로 한 상품의 경우에는 일반적으로 다음과 같은 운영 프로세스를 거치게 됩니다. 주식, 채권 등 상품군에 따라 다소 차이를 보이지만 일반적으로 개인 투자자를 상대로 한 자산운용사는 위의 프로세스를 거쳐 운용되고 있습니다.
주식과 채권 등의 투자 비중이 결정되면 펀드 매니저가 상품의 특성에 맞춰 외부 조사기관의 자료(IB의 리서치 투자자산운용사란 또는 세일즈 & 트레이드) 및 자체 분석을 통해 투자 가능한 주식 및 채권을 평가합니다. 가령, 채권의 경우 장기 시장의 전망과 수급 상황을 고려하여 펀드의 듀레이션과 섹터 비중 등을 평가하게 됩니다. 이를 바탕으로 팀 미팅을 통해 투자의사 결정을 내린 후, 저가 매수 등의 기회를 활용하여 시장 대비 초과수익 달성을 목표로 합니다.
기관투자자에는 크게 연금 및 보험사, 은행, 기업 등이 있습니다. 국내 국민연금의 경우, 세계적으로도 그 규모가 상당하기 때문에 자산운용사의 큰 고객 중 하나입니다. 기관 투자자의 경우, 직접 트레이딩을 해서 자산을 투자 및 운용하는 경우도 있습니다. 하지만 그 규모가 상당하고 모든 종류의 투자를 담당할 수 없기 때문에 자산운용사에게 아웃소싱하는 경우도 많습니다. 기관은 개인 투자자와 달리 내부의 투자정책이 정해져 있는 경우가 대부분입니다. 따라서 자산운용사에서는 개인 투자자들을 상대할 때처럼 금융상품(펀드)을 판매하는 것이 아니라 기관 투자자의 요구에 맞추어서 상품을 제안합니다.
■ 성공 요소
어떤 분들이 자산운용사에서 성공할 수 있을까요?
“투자 안에 대한 판단력과 통찰력, 그리고 장기적인 관점을 통해 자산 운용부서에서 성공할 수 있다.”
자산운용사에서 성공하기 위해서는 수없이 많이 전송된 투자 의견과 보고서 중에서 최적의 리스크와 보상을 얻을 수 있는 투자 안을 찾아낼 수 있어야 합니다. 이를 위해서는 정확한 판단력이 필요합니다. ‘어느 것이 좋다더라’등의 분위기에 휩쓸려서는 자산운용사에서 성공할 수 없습니다. 자신만의 시각을 갖고 수많은 선택 중에서 최고의 투자 안을 찾는 노력과 능력이 중요합니다.
또한 자산운용사는 셀 사이드에서 보낸 수많은 투자 의견 및 권유를 받습니다. 이러한 수많은 정보들 중에서 최고의 투자 안을 재빠르게 찾을 수 있고, 핵심을 이해할 수 있는 통찰력 또한 중요한 성공 요소로 꼽을 수 있습니다. 자산운용사의 투자는 투자은행에서의 일상적인 거래보다 상대적으로 긴 타임프레임을 가지고 투자를 하게 됩니다. 타임 프레임이 투자은행의 투자에 비해 길기 때문에 단기적인 변동 요소들뿐만 아니라, 장기적인 요소들을 염두에 투자자산운용사란 두고 장기적인 관점에서 업무에 임해야 합니다. 또한 장기적인 관점을 바탕으로 고객들이 일임한 자산을 투자함으로써 고객들의 신뢰를 획득할 수 있습니다.
지금까지 자산운용사의 업무와 성공 요소에 대해 배워보았습니다. 그렇다면 자산운용사에 들어가기 위해서는 어떤 방법이 있을까요?
자산운용사 투자 부서의 경우 경력사원들이 전체 구성원의 대부분을 차지합니다. 고객의 돈을 운용하는 일이기 때문에, 자산운용 경력이 풍부한 베테랑들을 선호하는 경향이 강합니다. 또한 이전에 증권사에서 리서치했던 사람들이 많이 들어오기도 합니다. 그 중에서도 주식 리서치 업무를 담당했던 인원들이 많습니다. 드물게는 산업 일선의 경험이 많은 사람들이 오기도 합니다. 이들은 전문성을 인정받았거나, MBA에서 학위를 수여하고 오는 경우입니다. 채권 투자자산운용사란 투자 부서의 경우에는 생명보험회사에서 오는 케이스도 있다. 보험사는 자산운용사에게 돈을 맡기는 고객이기도 하지만 자금을 직접 운용을 하기도 합니다. 그러므로 보험사에서 직접 채권을 운용했던 사람들이라면 자산운용사에 입사하여 능력을 발휘할 수도 있습니다. 아직까지 자산운용업 종사자의 절대적인 수는 매우 적은 편이지만, 시장이 점점 커지고 있는 추세로 그 수가 조금씩 늘어나고 있습니다. 그러므로 경력사원과 더불어 신입들에게도 기회도 조금 늘어날 것으로 전망됩니다.
자산운용사에 투자자산운용사란 효과적으로 진입하기 위해서는 ‘실무 지식 학습’, ‘실무 경험’, ‘현업과의 네트워킹’이 중요하다고 말할 수 있습니다. ‘실무 지식 학습’이란 학교나 자격증 공부를 통해 배운 이론들을 실무에 적용시킬 수 있도록 심화시키는 과정입니다. ‘실무 경험’이란 현업에서 하는 업무들을 실제로 경험함으로써 실무 적응 능력을 향상시키는 과정입니다. ‘현업과의 네트워킹’이 중요한 이유는 현업들과의 대화와 교류를 통해 금융권에 가까운 인재로 발전해 나가실 수 있기 때문입니다. 이러한 세가지 요소가 금융권에 진입하여 차후 금융권에서 중추적인 역할을 수행하고자 하는 학생들에게는 필수적이라고 할 수 있습니다.
[금융 자격증] 2021년 투자자산운용사 시험일정, 합격률, 난이도, 시험시간 - 28회, 29회, 30회
부동산 시장이 활황이고 어디서나 주식, 채권 등 각종 투자가 화두인 최근 들어서 공인중개사와 더불어 가장 많은 분들이 한번쯤 찾게 되는 자격증이 투자자산운용사입니다. 비교적 적은 시간을 통해서 각종 금융상품과 부동산 관련 상품, 각종 투자분석 기법 등을 인증받을 수 있는 자격증이며, 금융권에 취직하고자 하는 분들에게 필수적인 자격증 중 하나로 부상하고 있습니다.
이번 포스팅에서는 투자자산 운용사 시험일정과 합격률, 난이도, 시험시간 에 대해서 자세히 알아보도록 하겠습니다.
01. 투자자산운용사란?
투자자산운용사(Cetrified Investment Manager)는 투자일임재산을 부동산이나 각종 금융투자 상품 등에 투자하여 운용하는 업무를 수행하는 인력을 말합니다. 투자자산운용사는 집합투자재산과 신탁재산, 투자일임재산을 운용하는 업무를 수행합니다.
시험을 응시하는데 자격제한이 없으며 객관식 4지선다형으로 120분간 치루는 시험이라 많은 분들이 부담없이 준비하고 시험에 응시할 수 있습니다. 응시과목별 정답비율이 40% 미만일 경우 과락으로 처리되며, 전체 점수가 70점 이상인 경우 합격하게 됩니다.
2021년 투자자산운용사 시험일정 및 합격률, 시험과목, 난이도
02. 투자자산운용사 시험과목 및 배점
투자자산운용시 시험은 총 3과목 190문항을 120분 동안 응시하게 됩니다. 제1과목은 금융상품 및 세제, 제2과목은 투자운용 및 전략II, 투자분석, 제3과목은 직무윤리 및 법규, 투자운용 및 전략I, 거시경제 및 분산투자입니다.
2021년 투자자산운용사 시험일정 및 합격률, 시험과목, 난이도
만약 기존에 일임투자자산운용사에 합격한 후 통합자격 전환으로 투자자산운용사를 응시할 경우 제2과목만 응시하면 되며, 집합투자자산운용사 합격 후 통합자격 전환으로 투자자산운용사에 응시할 경우에는 1과목만 시험에 응시하면 됩니다.
03. 2021년 투자자산운용사 시험일정
2021년에는 28회~30회까지 총 3번의 시험이 있습니다. 28회는 이미 시험이 완료되었으며 합격자 발표까지 완료된 상태입니다. 29회 시험은 6월 13일 일요일에 시행될 예정이며 원서 접수는 5월 17일 ~ 5월 21일까지로 예정되어 있습니다. 30회 시험은 11월 28일 일요일에 시행될 예정이며 원서 투자자산운용사란 접수는 11월 1일에서 11월 5일까지로 예정되어 있습니다.
2021년 투자자산운용사 시험일정 및 합격률, 시험과목, 난이도
04. 투자자산운용사 난이도와 합격률
투자자산운용사 시험의 난이도는 그럼에도 불구하고 높은 편입니다. 일반적으로 합격률은 지난 몇 년간의 기록을 보아도 평균 약 30% 내외입니다. 아래의 표에 보시는 것과 같이 금융투자에 관한 관심과 인력이 늘어남에 따라 접수자수와 응시자수는 갈수록 늘어나고 있는 것을 확인하실 수 있습니다.
2021년 투자자산운용사 시험일정 및 합격률, 시험과목, 난이도
2022년 투자자산운용사 시험일정
최근 주식 투자에 관심도가 높아지며 투자를 전문적으로 배우는 분들이 많아졌는데요 그중 투자자산운용사는 응시 자격 제한이 없는 자격증으로 일반인도 쉽게 응시할 수 있습니다. 오늘은 2022년 투자자산운용사 시험일정을 알아보겠습니다.
투자자산운용사란?
투자자산운용사란 펀드매니저의 기초 자격증입니다. 채권과 주식을 매매하고 펀드를 관리하는 펀드매니저가 있는 회사로 뮤추얼펀드(유가증권 투자를 목적으로 설립된 회사)에 모인 자금을 운용하는 직업입니다. 금융권에 취업을 원하는 학생의 경우 필수적으로 보유합니다.
자격증 보유 시 가점보다는 없으면 감점되는 요소가 높은 기본적인 자격증입니다. 자격증 난의도가 높지 않으며 짧게는 1달 길게는 6개월 이내에 합격 가능합니다.
2022년 투자자산운용사 시험일정
출처 : 금융투자협회
2022년 투자자산운용사 시험은 2월 13일, 6월 12일, 11월 27일 세 차례 치러질 예정입니다. 국내에 시험장이 15개밖에 없고 응시자가 많기 때문에 원서 접수 첫날 교통이 편한 장소는 모두 마감됩니다. 접수 시간에 맞춰 빠르게 시험장을 선택하는 것이 좋습니다.
또한 시험 3일전 응시자에게 안내 문자가 오지만 신분증, 응시표, 자가 문진표(코로나), 컴퓨터용 사인펜, 계산기를 지참하셔야 합니다.
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